Головной офис

г. Санкт-Петербург, Невский проспект, д. 80, офис 4, 4 этаж

Телефон

+7 800 201 82 11

Электронная почта

МФО «Домашние деньги» признан банкротом, руководителя судят за мошенничество в особо крупном размере

В феврале 2019 года кредиторы микрофинансовой компании «Домашние деньги» подали иск о признании МФО банкротом. Большая часть заявителей являются физическими лицами, которые вкладывали собственные сбережения в развитие организации, ожидая получения высоких процентов. Общая сумма долговых обязательств компании составляет 3,6 млрд рублей.

Процедура о признании несостоятельности МФО «Домашние деньги» была изначально инициирована АСВ (Агентством по страхованию вкладов). Толчком к этому стало пристальное изучение дел банка «Интеркоммерц», который разорился. Финансовый управляющий банком обратил внимание на то, что микрофинансовая компания не выплачивает долговые обязательства перед Интеркоммерц почти два года. Представители МФО отрицали факт своей несостоятельности и заявляли о том, что имеют 15 млрд руб дебиторской задолженности. По истечению нескольких месяцев ситуация никак не разрешилась и заявленные суммы не были возвращены кредитору.

В дальнейшем ситуация развивалась так:

  1. Центробанк отреагировал на спорный факт мгновенно и в августе 2018 года исключил компанию из реестра МФО, но деятельность организации не была приостановлена.
  2. В январе 2019 года на собрании кредиторов большинством голосов было принято решение о признании организации несостоятельной.
  3. В марте 2019 года судом была назначена процедура наблюдения за компанией и изучения ее финансового положения.
  4. В июне 2019 временный управляющий М.Чернышев подал в суд прошение о наложении ареста на денежные счета компании. Суд не счел доводы убедительными и отклонил исковое требование, так как не увидел признаков сокрытия доходов.
  5. В июле 2019 руководителя организации Евгения Бернштама арестовали по обвинению в мошенничестве в особо крупном размере.

Причиной банкротства МФО «Домашние деньги» стали нарушения законодательных норм. Компания не соблюдала условия выдачи микрозаймов, не исполняла предписания ЦБ РФ и предоставляла недостоверную отчетность. Проведение высокорискованных операций привело к скоплению огромной дебиторской задолженности, большая часть из которой оказалась невозвратной.

После того как неутешительный «диагноз» МФО был поставлен, ей запретили привлекать деньги от физических лиц и индивидуальных предпринимателей. Но компания продолжила вести свою политику, фальсифицируя данные отчетов.

На начало 2020 года сведения о признании «Домашние деньги» банкротом еще не внесены в картотеку арбитражных дел. Иск о признании несостоятельности рассматривается в апелляционной инстанции.